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现在开离岸账户,怎么提高开户成功率?

发表于:[2018-03-05] 来源:浦东注册公司

开设离岸账户有着很多优势,但是如今开户要求是越来越严格了,很多人问,听说现在开离岸账户很难,是真的吗?首先我们要知道,银行是盈利机构,它为客户开立账户的前提是可以获得更多的利益。银行的风险控制意识也是非常强的,会充分考虑所开立账户的风险性,从而决定是否为客户开户。我们建议客户在申请开户前,必须了解各种不同账户的区别,知道自己或合伙人在哪个区域和哪些银行开户,并对该账户背后的公司运营情况和前景作清晰的了解。客户也要清楚能否给银行带来所需要的利益。国内公司银行胀单。资料不全开户成功率极低,不少客户因为未能提供有效文件,令申请时间拖长,甚至失败,并在银行留下开户不成功记录。


  开设离岸账户有着很多优势,但是如今开户要求是越来越严格了,很多人问:“听说现在开离岸账户很难,是真的吗?”答案是:“是的,但不是不能开。”

  首先我们要知道,银行是盈利机构,它为客户开立账户的前提是可以获得更多的利益。但同时,银行的风险控制意识也是非常强的,会充分考虑所开立账户的风险性,从而决定是否为客户开户。

  我们建议客户在申请开户前,必须了解各种不同账户的区别,知道自己或合伙人在哪个区域和哪些银行开户,并对该账户背后的公司运营情况和前景作清晰的了解。同时,客户也要清楚能否给银行带来所需要的利益。

  1.个人证明

  身份证明文件原件(身份证、护照或通行证)(公司董事、授权签署人及10%以上的股东)

  地址证明文件

  过去3个月的个人银行对账单

  2.商业证明

  3.审计报告

  4.地址证明文件(商务地址租赁协议)

  5. 2-3套采购发票 - 采购/原材料

  向供应商采购订单(例如技术支持,营销推广,付款给供应商)

  供应商的发票

  以上购买的付款确认

  显示上述交易的银行对账单(例如信用卡对账单)

  6. 2-3套销售发票 - 收入

  客户的销售发票和付款方式

  陈述上述交易

  与客户对话(如果有任何电子邮件)

  国内公司银行胀单(6个月流水)

  2套采购单据(包括:购货单据,付款证明,合作合同,提单)

  2套公司出口单据(包括:包装单,销售单及提单为一套)

  1、资料未准备齐全:这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全开户成功率极低,不少客户因为未能提供有效文件,令申请时间拖长,甚至失败,并在银行留下开户不成功记录。

  2、公司名称有敏感词汇:公司注册时没有排除类似“信托、集团、中华、环球”等敏感字眼,让银行审核难以通过,一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。

  3、银行不信任:跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,比如询问开户的用途,从事的行业,资金来源等,模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑,最终导致不予开户。

  4、问题回答不完善:香港有银行在开户进行“客户尽职审查”时,要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件,令开户过程变得冗长困难。

  

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