香港公司离岸帐户明年1月1日起与你相关，不容忽视

明年1月1日起，中国将清查所有境外离岸账户和资产。不仅开设离岸账户的难度加大，对于已经开户的客户，也有被银行封户的风险。如何维护好已开设的离岸账户呢？维护离岸账户的方式。离岸账户长时间不使用，开设了账户却搁置着不用或很少用过，有很大的几率会被注销。因为这些国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途。如果仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。以前离岸账户可以汇给个人，个人年结汇购汇限额是5万美金。

　　今年1月份起香港针对本土帐户如香港汇丰，恒生等多家银行采取了大规模的抽查，整理，清处，冻结了不少僵尸户，同时也调高了开户费用和l加了银行审核的力度，现如今开个汇丰银行帐户真是不易啊，除非你的条件达到且被银行认为是优质客户，那还是有希望滴，当然开户中有些小细节注意下，开户还是没有问题滴，并不像传说中的那么难！更多开户详情可联系协富工作人员。

　　明年1月1日起，中国将清查所有境外离岸账户和资产。不仅开设离岸账户的难度加大，对于已经开户的客户，也有被银行封户的风险。如何维护好已开设的离岸账户呢？

　　维护离岸账户的方式

　　1、离岸账户不要长期不使用

　　离岸账户长时间不使用，开设了账户却搁置着不用或很少用过，有很大的几率会被注销。账户从不发生或很少发生业务，也很容易被清理。

　　2、尽量不要与高风险国家有交易

　　尽量不要和被制裁的国家，或者经济和政治非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途。

　　受国际制裁国家名单（开户受限）

　　联合国制裁国家：伊朗、阿富汗、朝鲜、伊拉克、苏丹、黎巴嫩、科特迪瓦、刚果、塞拉利昂、几内亚比绍、索马里、厄立特里亚、利比亚、中非共和国。

　　美国制裁国家：缅甸、白俄罗斯、伊拉克、伊朗、利比亚、朝鲜、叙利亚、刚果、苏丹、索马里、利比里亚、古巴、巴尔干、津巴布韦、达尔富尔。

　　敏感国家：俄罗斯、乌克兰、也门、科威特。

　　现在部分银行可系统自动识别了。

　　3、正常贸易并保持与银行的联系

　　这一点体现在国内有关联的公司是最好，而且有正常的贸易发生和款项往来。如果仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。

　　4、尽量减少或不与个人交易

　　以前离岸账户可以汇给个人，个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次，一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属，然后还规定了每个月的限额以及次数。

　　但是现在更严，与个人的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等。

　　5、避免借用账户给他人转账，帮他人收/汇款项，最重要的一点是，不要参与洗钱类交易！

　　一般做正常贸易的，问题不大。另有一种情况绝对需要注意，使用账户帮别人转账，包括个人和公司，如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下，建议千万不要这样做。因为一旦出现问题，你的账户和个人将受牵连。一般客户如果是正常做贸易生意和出货，也避免了上面的几种情况，基本无需担心自己的账户会被注销、冻结或降权，因为正常的贸易和交易国家还是鼓励